銀行・証券口座の手続き | 【全国対応】相続・遺留分・遺言の法律相談【ときた・小林総合法律事務所】

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銀行口座・証券口座を相続する手続きとは？

「財産調査で銀行と証券の口座がわかったけど、どう手続きするのかな」

「金融機関の手続きってなにかと難しいから、自分でやるのは大変そう」

相続が発生して、急に遺産を整理する必要性が出てきたら、いろいろとやることが多くて大変ですよね。

このページでは、相続のときの銀行口座・証券口座の手続きについて、一緒に見ていきたいと思います。

まず、相続が開始することを金融機関に連絡します。

連絡を受けた金融機関は、この時点で口座を凍結します。

遺産分割の詳細がわかるように、銀行や証券会社から求められた必要書類を提出します。

金融機関が遺産分割の内容を確認できたら口座の凍結が解除され、実際に相続人に分割されることになります。

銀行口座の場合は払戻しまたは名義人変更、証券口座の場合は振替え（相続人に名義変更）ということになります。

銀行・証券会社に共通する必要書類としては、以下のものがあります（ただし、会社によって異なりますので、口座が開設されている金融機関に問い合わせましょう）。

また、遺言書がある場合や遺産分割協議が終わっている場合は、以下の書類を用意しましょう。

遺言書がある場合、その遺言書と、家庭裁判所の検認調書や検認済証明書が必要となります。

有効な遺言書がなく、遺産分割協議が終わっている場合、遺産分割協議の結果をまとめた遺産分割協議書が必要となります。

相続が発生したときの銀行・証券口座の手続きは、必要書類の準備を含めていろいろと大変です。

専門家にまかせれば、面倒な作業をすべて代理でおこなってもらうこともできます。

遺産をしっかり整理して、納得いく遺産分割をするためにも、一度弁護士に相談してみるとよいでしょう。

「遺産分割協議は終わったけど、銀行にうまく話が伝えられそうにない」

「書類の整理は苦手だから、まかせられるなら専門家にお願いしたい」

そう思ったあなたは、一度、当事務所にご相談にいらっしゃいませんか？

当事務所は、遺産整理を専門的に取り扱っており、実績も数多くあります。

また、あなたに有利な遺産分割を進め、他の相続人の方とトラブルにならないよう対処いたします。

銀行・証券口座をしっかり相続したい！というあなたは、お気軽にお電話ください。

当事務所所属の弁護士がしっかりあなたに寄り添い、遺産分割の手続きのお手伝いをさせていただきます。